Politica KYC și AML

1. Ce înseamnă "Cunoașterea Clientului Dumneavoastră"

Cunoașterea Clientului (KYC) este procesul prin care un serviciu financiar confirmă că un client este o persoană reală, identificabilă, că datele de identitate furnizate la înregistrare sunt exacte, și că persoana care deschide contul este persoana care va controla și finanța efectiv contul. În practică, aceasta înseamnă colectarea datelor de identificare, compararea acestora cu documente oficiale și păstrarea acestor înregistrări atât timp cât legea aplicabilă o cere.

2. Ce înseamnă "anti-spălare de bani"

Combaterea Spălării de Bani (AML) se referă la setul de reguli interne, controale și proceduri de monitorizare concepute pentru a preveni ca un serviciu să fie folosit pentru a masca originea produselor criminale, pentru a finanța terorismul, sau pentru a ocoli sancțiunile și alte restricții financiare. Controalele AML se suprapun peste KYC: identificarea este punctul de plecare, iar monitorizarea continuă a activității este obligația continuă.

3. De ce este necesară verificarea

• ✓Pentru a confirma identitatea și vârsta dumneavoastră, și pentru a vă asigura că sunteți eligibil să dețineți un cont.
• ✓Pentru a vă proteja fondurile: conturile verificate nu pot fi preluate cu ușurință sau folosite de o terță parte.
• ✓Pentru a confirma că retragerile sunt returnate aceleiași persoane și, dacă este posibil, la aceeași metodă de plată utilizată pentru a finanța contul.
• ✓Pentru a respecta obligațiile de păstrare a înregistrărilor și raportare care se aplică serviciilor financiare în general.

4. Documente pe care le acceptăm

Documentele trebuie să fie valide, nemodificate, pe deplin vizibile la toate patru colțuri și lizibile. Imaginile color sau scanările sunt preferate; capturile de ecran ale altui ecran nu sunt acceptate.

5. Etapele de verificare

6. Cât timp durează o verificare

Cele mai multe trimiteri complete sunt revizuite în câteva ore până la câteva zile lucrătoare. Atunci când un document nu este clar, când se solicită informații suplimentare, sau în perioadele de volum ridicat, o revizuire poate dura mai mult. Starea curentă și orice cerință în suspensie sunt întotdeauna afișate în zona de verificare a contului dvs. — acea pagină de stare, nu orice cifră citată în alt loc, este sursa autoritară.

7. De ce o verificare poate fi respingă

• ✓Documentul a expirat, este decupat, neclar sau parțial acoperit.
• ✓Numele, data nașterii sau adresa nu se potrivește cu detaliile introduse la înregistrare.
• ✓Dovada adresei este mai veche decât perioada acceptată, sau este adresată altei persoane.
• ✓Metoda de plată pare să aparțină unui terț.
• ✓Fișierul prezintă semne de editare, sau același document a fost deja folosit pe un alt cont.
• ✓Sunteți rezident într-o jurisdicție pe care nu o deservim, sau sunteți sub vârsta minimă.

O respingere nu este neapărat definitivă: în cele mai multe cazuri, puteți pur și simplu retrimitere un document corectat. Dacă nu suntem în stare să completăm verificarea, depozitele și tranzacționarea pot fi suspendate și orice sold rămas este returnat sursei sale verificabile, în conformitate cu legea aplicabilă.

8. Monitorizarea continuă a tranzacțiilor

Verificarea nu se termină la onboarding. Activitatea contului este monitorizată pe o bază sensibilă la risc pentru a detecta tipare care sunt incompatibile cu profilul pe care l-ați furnizat — de exemplu rute de finanțare neobișnuite, cicluri rapide de depozitare și retragere, sau activitate care sugerează că o terță parte controlează contul. Atunci când profilul de risc se schimbă, vă putem cere să vă reînnouiți documentele sau să explicați sursa anumitor fonduri, și putem impune limite contului până la finalizarea revizuirii.

9. Obligațiile dumneavoastră

• ✓Furnizați informații exacte, actuale și complete, și menținuți-le la zi dacă se modifică.
• ✓Folosiți doar metode de plată deținute în propriul dvs. nume, și operați contul doar pentru dumneavoastră.
• ✓Răspundeți la cererile de conformitate în perioada menționată în contul dvs.
• ✓Mențineți un singur cont și păstrați credențialele de conectare confidențiale.
• ✓Nu trimiteți niciodată documente aparținând altei persoane sau modificate în vreun fel.

10. Protecția datelor

Documentele de verificare sunt transmise prin conexiune criptată, stocate cu acces restricționat și utilizate numai pentru scopuri de identitate, eligibilitate și AML. Perioadele de păstrare urmează cerințele aplicabile pentru înregistrări financiare. Modul în care gestionăm datele cu caracter personal în general este descris în Politica de Confidențialitate.

11. Unde puteți pune întrebări

Dacă nu sunteți sigur ce document să trimiteți, dacă o trimitere a fost respingă, sau dacă doriți să știți ce date deținemos despre dumneavoastră, contactați echipa de suport prin centrul de mesaje din contul dvs. sau prin secțiunea de contact de pe pagina noastră de start. Vă rugăm să citați referința afișată pe pagina dvs. de verificare pentru ca cererea dvs. să ajungă direct la biroul de conformitate.